cdestem.com

La necessitat d’una estació de treball del Tresor

Una gran part del temps del departament de tresoreria l'ocupa un conjunt específic de transaccions de gran volum. Aquestes transaccions impliquen determinar la posició d’efectiu diària, ajustar la cartera d’inversions, alterar la posició de deute de l’empresa i prendre mesures per mitigar les posicions de risc de l’empresa. Aquestes activitats es poden fer un seguiment en un full de càlcul, però fer-ho requereix molt de temps i està subjecte a errors. La informació derivada d'aquests fulls de càlcul es registra manualment al llibre major. La gravació d’aquesta informació també és lenta i està subjecta a errors. Una solució raonable per a aquests problemes és adquirir una estació de treball de tresoreria.

Components d'una estació de treball del Tresor

Una estació de treball del tresor és una solució de programari específica per a tasques que també es pot dissenyar per a un tipus específic de maquinari informàtic. L’estació de treball del tresor està dissenyada per gestionar les tasques de seguiment d’efectiu, inversió i anàlisi de riscos d’un negoci. Com a tal, és una eina ideal per al departament de tresoreria. No obstant això, té un preu, fins i tot una configuració mínima costarà com a mínim 30.000 dòlars, mentre que un sistema completament configurat pot costar deu vegades més. L’ampli ventall de costos d’estacions de treball es deriva de la quantitat de funcionalitats necessàries, així com del nombre d’interfícies bancàries personalitzades que s’han de construir. A causa d’aquests costos, més les comissions de manteniment anuals habituals, una estació de treball de tresoreria no és una solució rendible per a un negoci de gamma petita o mitjana. Una altra preocupació és que el procés d’instal·lació pot requerir uns quants mesos abans que l’empresa hagi vinculat el sistema a tots els seus bancs i sistemes interns.

Avantatges de les estacions de treball del Tresor

Tot i els costos i les molèsties d’implementació associades a una estació de treball de tresoreria, continua sent una solució atractiva per a moltes organitzacions més grans. En general, es pot utilitzar per automatitzar moltes de les tasques més administratives. Més específicament, una estació de treball del tresor pot assumir les funcions següents:

• Comptabilitat. Registreu les transaccions comptables associades a les activitats de tresoreria al sistema comptable.
• conciliació bancària. Importeu el registre de transaccions del banc relacionat amb l’empresa i reconcilieu-les amb el registre de les mateixes transaccions de la companyia.
• Exposició. Identificar i controlar qualsevol exposició financera a la qual estigui sotmesa l’empresa.
• Previsió. Reuneu informació de diverses fonts per crear una previsió d’efectiu.
• Intercanvi a l'estranger. Superviseu les posicions de la companyia en participacions en moneda estrangera.
• Inversions. Superviseu i informeu de tot tipus d’inversions, com ara participacions en instruments del mercat monetari, fons d'inversió, renda variable i warrants.
• Pagaments. Processar els pagaments de transferència bancària de sortida.
• Què passa si anàlisi. Calculeu l'exposició de l'empresa a diversos escenaris, com ara canvis en la corba de rendiment.

L’àmplia gamma de funcions que conté una estació de treball de tresoreria el converteix en una eina molt eficaç per a aquelles entitats que poden assumir els seus costos inicials i permanents.